Главная
Концепция конференции
Программа конференции
Форум по правовым вопросам
Дополнительные мероприятия
Регистрационная форма-оферта
Информация для спонсоров
Спонсоры и партнеры
Гостиницы и экскурсии
Контакты
Важная информация для участников
Отчет по Конференции
Видеоматериалы с Конференции



Сайт Российского Микрофинансового Центра
www.rmcenter.ru



Организаторы конференции:


Ассоциация Российских Банков


Национальный Союз
Некоммерческих Организаций Финансовой Взаимопомощи


Лига кредитных союзов



Ассоциация агентств поддержки
малого и среднего бизнеса «Развитие»



ОПОРА России

 

 

Отчет по VI Национальной Конференции  «Микрофинансирование в России: 
строим всеохватывающую
финансовую систему»



14 ноября 2007 г.

Пятый национальный Форум по правовым вопросам
в области микрофинансирования

9.30 – 10.30, Зал «Амфитеатр»
Пленарное заседание, открытие Форума


Приветствие участникам Форума
Борис Ткаченко, Российский Микрофинансовый Центр

Обсуждение опыта и проблем создания небанковских депозитно-кредитных организаций

Ведущий:
Виктор Ермаков, Ассоциация агентств поддержки малого и среднего бизнеса «РАЗВИТИЕ»
Выступающие:
Наталья Сатина, Министерство финансов
Леонид Говоров, Государственная Дума ФС РФ
Сергей Сучков, ВТБ 24
Леонид Гвоздев, НДКО «Женская Микрофинансовая Сеть»

Информация об исполнении решений Форума 2006 г.
Анна Байтенова, Российский Микрофинансовый Центр

Информация о деятельности НАУМИР, анкетирование участников Форума
Людмила Скляренко, НАУМИР

Фотогалерея:




10.40 – 13.20, Зал «Амфитеатр»
Круглый стол

Проблемы совершенствования правового регулирования кредитных кооперативов
Проблемы государственного регулирования и надзора деятельности кредитных кооперативов;
Проблемы создания многоуровневой системы кредитной кооперации, саморегулирования деятельности кредитных кооперативов (вопросы компетенции ассоциаций, центральных касс и др.)

Ведущий:
Борис Ткаченко, Российский Микрофинансовый Центр
Выступающие:
Вадим Калиничев, Лига Кредитных Союзов
Анатолий Кадров, Национальный союз некоммерческих организаций финансовой взаимопомощи [Загрузить презентацию]
Игорь Бубнов, Центральный Банк РФ [Загрузить презентацию]
Виктория Тагирова, Общественная неправительственная организация «Возможность»
Наталья Волкова, Государственная Дума ФС РФ

Фотогалерея:




10.40 – 13.20, Конференц–зал «Б»
Круглый стол

Правовые проблемы деятельности некооперативных микрофинансовых организаций
Проблемы определения микрофинансовой организации, круга ее прав и обязанностей; формы государственной поддержки и ограничения деятельности микрофинансовой организации; регулирование, саморегулирование и контроль за деятельностью микрофинансовой организации;
Особенности правового регулирования деятельности фондов поддержки малого предпринимательства и других организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства.

Ведущий:
Анна Байтенова, Российский Микрофинансовый Центр
Выступающие:
Павел Сигал, Центр микрофинансирования
Алексей Нехаев, Государственный фонд поддержки малого предпринимательства Воронежской области (ГФПМПВО)
Виктор Лисин, Лига фондов развития предпринимательства России
Елена Стальнова, ЗАО «ФОРУС–банк»

10.40 – 13.20, Конференц–зал «С»
Круглый стол

Дистанционное банковское обслуживание (branchless banking)
Ведущий:
Олег Иванов, Государственная Дума ФС РФ
Выступающие:
Ольга Томилова, Консультационная группа помощи социально незащищенным слоям населения (CGAP) [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:



13.30 – 14.00, Зал «Амфитеатр»
Пленарное заседание, закрытие Форума

Подведение итогов работы круглых столов, обсуждение и принятие итоговой резолюции Форума



VI Национальная Конференция
«Микрофинансирование в России:
строим всеохватывающую финансовую систему»


18:00, Зал «Амфитеатр»
Торжественная церемония открытия конференции
Выступление Почетных гостей Конференции
Церемония вручения первых премий конкурса
«Российские премии в области микропредпринимательства
при поддержке программы Сити в области микропредпринимательства»


Ведущий:
Василий Лановой, Народный артист СССР, член Общественной палаты РФ
Выступающие:
Михаил Мамута, Президент Национального партнерства участников микрофинансового рынка (НАУМИР) и Российского Микрофинансового Центра [Загрузить выступление]
Советник ООН по развитию микрофинансирования, Ее королевское высочество Принцесса Нидерландов Максима [Загрузить выступление]
Алексей Саватюгин, Директор Департамента финансовой политики Министерства Финансов РФ
Гарегин Тосунян, Президент Ассоциации Российских Банков, Председатель Совета НАУМИР
Владимир Чистюхин, Заместитель директора департамента банковского регулирования и надзора Центрального Банка РФ
Марк Робинсон, Президент Ситибанка
Владимир Кострюков, Совет Федерации ФС РФ [Загрузить выступление]


Фотогалерея:





15 ноября 2007 г.

8.30 - 9.45, Конференц-зал «С»
Деловой завтрак

Пути совершенствования нормативно правового регулирования НДКО в области микрофинансирования

Микрофинансовая деятельность в форме небанковской депозитно-кредитной организации (НДКО) способна облегчить доступ к финансовым ресурсам, повысить привлекательность для инвесторов, а также предоставить четкий юридический статус регулируемой финансовой организации. С другой стороны, процесс создания и деятельности НДКО связан со многими тонкостями, с которыми не приходилось сталкиваться представителям небанковских МФО, и дополнительными финансовыми издержками.
К участию в деловом завтраке были приглашены представители фондов поддержки малого предпринимательства, коммерческих МФО, кредитных кооперативов второго уровня, заинтересованных в создании НДКО, а также действующих НДКО. Дискуссия послужила лучшему пониманию ключевых особенностей и перспектив осуществления микрофинансовой деятельности в форме НДКО, вопросов надзора за деятельностью НДКО.

Ведущий:
Людмила Скляренко, НДКО «Женская Микрофинансовая Сеть»
Специальный гость:
Владимир Чистюхин, Центральный Банк РФ

Фотогалерея:



10.00 - 11.30, Зал «Амфитеатр»
1. Пленарное заседание

Микрофинансирование в России: строим всеохватывающую финансовую систему.

Вопросы повышения доступности розничных финансовых услуг имеют не только большое экономическое, но и важное социальное значение для нашей страны. Ряд прошедших в последнее время событий, в том числе заседание Президиума Госсовета 14 ноября 2006 года подтверждают – России нужна сильная и диверсифицированная финансово кредитная система, доступная для всех слоев населения и построенная на принципах партнерства различных финансовых институтов.
Новации регулирования и технологий для рынка розничных финансовых услуг, системы кредитной кооперации, микрофинансовых организаций, дистанционного банкинга и поиск оптимальной модели развития были предметом дискуссии и выступлений политиков, регуляторов и лидеров рынка на первом Пленарном заседании Конференции.

Ведущий:
Михаил Мамута, Президент Национального партнерства участников микрофинансового рынка (НАУМИР)
Выступающие:
Анна Попова, Статс-секретарь, заместитель министра экономического развития и торговли РФ [Загрузить выступление]
Владимир Луков, Заместитель директора Департамента финансовой политики Министерства финансов РФ
Тимоти Лайман, Консультационная группа помощи социально незащищенным слоям населения (CGAP) [Загрузить презентацию]
Сергей Сучков, Член Правления ВТБ 24
Винченцо Трани, Президент Росэнергобанка
Анатолий Хвостиков, Директор Департамента кредитования малого бизнеса Росбанка
Райнер Мюллер Ханке, Председатель правления КМБ Банка
Карлос Куэва, Всемирный Банк

Фотогалерея:



12:00 - 13:30, Зал «Амфитеатр»
2.1 Дискуссионная сессия

Развитие банковских технологий и инфраструктуры для малого бизнеса и микрофинансирования

На этой сессии участникам была предоставлена уникальная возможность «из первых рук » познакомиться с новациями банковских программ микрофинансирования и сотрудничества с МФО. Стоит напомнить, что пионером микрофинансирования является Грамин Банк (Бангладеш).Основатель Грамин Банка Профессор Мухаммад Юнус получил в 2006 году Нобелевскую премию Мира за вклад в социальное и экономическое развитие общества с помощью микрофинансирования.
Большой интерес и актуальность дискуссии придали выступления российских банков – лидеров кредитования малого бизнеса, а также государственных программ поддержки микрокредитования малого бизнеса таких, как гарантийные фонды или поддержка МФО.

Ведущий:
Виктор Седов, Центр предпринимательства
Выступающие:
Михаил Вышегородцев, Правительство Москвы
Винченцо Трани, Росэнергобанк [Загрузить презентацию]
Джонатан Харфилд, ОКЕАН Банк
Надия Черкасова, Банк «Траст» [Загрузить презентацию]
Вера Маркосова, Росбанк [Загрузить презентацию]
Татьяна Юрина, ФОРУС Банк [Загрузить презентацию]
Сергей Комиссаров, Банк проектного финансирования [Загрузить презентацию]
Фотогалерея:


12:00 - 13:30, Пресс зал
2.2 Дискуссионная сессия

Законодательство о борьбе с отмыванием доходов,полученных преступным путем и противодействие терроризму: поиск разумных пределов для небанковских организаций микрофинансирования

РМЦ и «Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг» (FSVC) – международная некоммерческая организация, оказывающая техническую помощь российскому финансовому сектору в течение последних десяти лет, договорились о реализации совместной программы, направленной на информирование микрофинансовых кредитных организаций (МФО)о методах борьбы с отмыванием денег, способах обнаружения подозрительных операций и противодействия их совершению. Каковы основные принципы борьбы с отмыванием денег? Почему она так важна для микрофинансового сектора? Обсуждению этих вопросов с учетом международного и российского опыта и была посвящена сессия.

Ведущие:
Андрей Емелин, Ассоциация Российских Банков
Леонид Шабад, Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг (FSVC)
Выступающий:
Ханс Зальцман, Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг (FSVC) [Загрузить презентацию]

12.00 - 13.30, Конференц-Зал «Б»
2.3 Дискуссионная сессия

Женский взгляд на микрофинансирование: как женщины добиваются успеха и чему мужчины могут у них поучиться

В отличие от других развивающихся стран в России не работает тезис, что отсутствие доступа к финансовым ресурсам является следствием отсутствия возможностей социальной интеграции для женщин. Тем не менее, и в нашей стране стимулирование и поддержка экономической активности женщин является весомой составляющей борьбы с бедностью. Насколько для России актуальна подготовка ориентированных на конкретные категории населения программ, в данном случае типовых программ по микрофинансированию для женщин? Есть ли сценарий у женских историй успеха при использовании микрофинансовых программ? Легко ли женщинам добиться успеха в микрофинансовом секторе?

Ведущий:
Владимир Кострюков, Совет Федерации ФС РФ
Выступающие:
Диана Медман, НДКО «Женская Микрофинансовая Сеть»
Екатерина Овчинникова, КПКГ «Первый Дальневосточный» [Загрузить презентацию]
Людмила Кукушина, КПКГ «Кредитный Союз «Альтернатива»» [Загрузить выступление]
Любовь Конарева, Женский Деловой Центр
Галина Скрябина, КПКГ «Выбор»

12.00 - 13.30, Конференц-Зал «С»
2.4 Круглый стол

Регулирование и саморегулирование кредитной кооперации

Подходы к регулированию кредитной кооперации, заложенные в проекты законов о кредитной кооперации и о внесении изменений в закон о КПКГ, требуют обсуждения между теми, кто будет регулировать и теми, кого будут регулировать. В сочетании с государственным регулированием на первый план дискуссии выходит и саморегулирование. Особенно актуальны следующие вопросы: принципы создания саморегулируемых организаций кредитных кооперативов; пороговые значения, по достижению которых у кредитного кооператива возникает обязанность вступить в саморегулируемую организацию; требования к минимальному количеству членов саморегулируемой организации; порядок формирования стабилизационного фонда и другие.

Ведущий:
Борис Ткаченко, Российский Микрофинансовый Центр
Выступающие:
Наталья Сатина, Министерство финансов
Анатолий Кадров, Национальный союз некоммерческих организаций финансовой взаимопомощи [Загрузить презентацию]
Вадим Калиничев, Лига Кредитных Союзов
Карлос Куэва, Всемирный Банк [Загрузить презентацию]
Игорь Бубнов, Центральный Банк РФ

Фотогалерея:



15.00 - 16.30, Зал «Амфитеатр»
3.1 Дискуссионная сессия

Новые возможности коммерциализации в микрофинансировании: как организовать привлечение коммерческих инвестиций и выпуск ценных бумаг?

Помимо возвратного финансирования в виде займов и кредитов, микрофинансовые организации также могут привлекать инвестиции в виде вклада в уставный капитал компании или выпуска ценных бумаг. Такие возможности увеличиваются с каждым годом, одновременно с ростом числа действующих на российском рынке профессиональных инвесторов – венчурных фондов, фондов прямых инвестиций, инвестиционных банков и т.д. Инвестиции – форма финансирования, предоставляющая ряд преимуществ для быстрорастущих компаний по сравнению с заемным капиталом и, кроме того, это путь к проведению IPO акций (недавно крупное первичное размещение акций на открытом рынке провела мексиканская микрофинансовая организация – Компартамус). Для того, чтобы суметь убедить инвесторов в привлекательности организации для вложения средств в ее ценные бумаги, нужно уметь говорить с ними на одном языке. В рамках этой учебно – дискуссионной секции участники познакомились с основными принципами подготовки инвестиционных заявок и привлечения инвестиций, а также обсудили возможности сотрудничества с заинтересованными инвесторами.

Ведущий:
Дебора Дрейк, ACCION International [Загрузить презентацию]
Выступающие:
Ирина Федяева, ЗАО «Центурион Капитал» [Загрузить презентацию]
Марина Ушенкина, Марчмонт Инт. [Загрузить презентацию]
Патрик Болл, Девелопин Ворлд Маркетс [Загрузить презентацию]
Фотогалерея:


15.00 - 16.30, Пресс-зал
3.2 Дискуссионная сессия

Дистанционный банкинг: международный опыт и российские возможности. Перспективы для мобильного банкинга и Интернет-денег

В область предоставления финансовых услуг для населения и малого бизнеса стремительно приходят новые технологии – такие, как мобильный и Интернет-банкинг (управление расчетами с помощью сотовых телефонов или персональных компьютеров) или электронные деньги. Однако, технологии сами по себе не могут решить задачу охвата клиентов вне крупных городов с развитой финансовой инфраструктурой (более 60 миллионов человек в РФ сегодня не имеют доступа к банковским услугам). Чтобы «дотянуться» до клиента и расширить зону покрытия, рынок и законодатели рассматривают новые модели взаимодействия между банками, микрофинансовыми организациями, почтовыми отделениями и мобильными операторами. В рамках данной сессии был представлен как мировой опыт развития дистанционного банкинга, так и перспективные российские разработки, способные за короткое время существенно улучшить ситуацию с доступностью розничных финансовых услуг и изменить картину микрофинансового мира.

Ведущий:
Михаил Сухов, Центральный Банк РФ
Выступающие:
Олег Иванов, Государственная Дума ФС РФ
Леонид Парамонов, Мининформсвязи РФ
Игорь Мандрыкин, Почта России [Загрузить презентацию]
Александр Соболев / Андрей Шишло, Банк «Таврический» [Загрузить презентацию]
Роман Кручинин, АКБ ЗАО РИК
Ольга Томилова, Консультационная группа помощи социально незащищенным слоям населения (CGAP) [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:


15.00 - 16.30, Конференц-зал «Б»
3.3 Дискуссионная сессия

Микрострахование: новые услуги для институтов микрофинансирования и их клиентов

Специфика микрофинансирования порождает особые требования к программам страхования как клиентов МФО, так и финансовых рисков самих микрофинансовых организаций. Как показывает мировой опыт, не существует одного рецепта для решения этих задач. В ряде стран большим успехом пользуются общества взаимного страхования (ОВС), совмещающие простоту создания с доступностью страховых программ. Однако, последнее время серьезное внимание к рынку микрофинансирования проявляют и классические страховые компании, которые осознали, что малообеспеченные люди не в меньшей степени нуждаются в страховой защите, чем представители среднего класса. Какая модель лучше? Кто сможет предложить большую гибкость подхода, дешевые тарифы и большее соответствие потребностям клиентов? Как подобрать «ключ к сердцу» микрофинансовой организации, чтобы совместно улучшать качество жизни ее клиентов и снизить ее собственные финансовые риски? Ответы на эти вопросы участники и выступающие на секции искали вместе с ее ведущим, который также предоставил результаты обследования рынка микрострахования в ряде стран СНГ.

Ведущий:
Михал Матул, Центр Микрофинансирования по Центральной и Восточной Европе и странам СНГ [Загрузить презентацию]
Выступающие:
Ирина Барановская, Гута-страхование
Александр Быков, ОВС «Союз» [Загрузить презентацию]
Татьяна Кирносова, ОВС, Кредитный союз «ЭКПА»

Фотогалерея:


15.00 - 16.30, Конференц-Зал «С»
3.4. Презентация

Новый курс РМЦ «Филиальная сеть МФО: создание и управление»

По мере роста объемов деятельности и стремления к расширению территориального охвата, практически каждая организация микрофинансирования сталкивается с необходимостью развития своей филиальной сети. Однако, у открытия филиалов есть свои плюсы и минусы, что делает этот путь не самым эффективным с точки зрения затрат. На сегодня сложилось несколько моделей создания удаленных точек продаж, отработанных на практике лидерами рынка в различных регионах. Всем этим вопросам был посвящен новый курс РМЦ, презентация основных положений которого прошла на этой секции.

Ведущий:
Халида Хусаинова, Российский Микрофинансовый Центр
Выступающие:
Марат Овчиян, КПКГ «Содействие»
Алексей Нехаев, Государственный фонд поддержки малого предпринимательства Воронежской области (ГФПМПВО) [Загрузить презентацию]
Людмила Кукушина, КПКГ «Кредитный Союз «Альтернатива»»

Фотогалерея:



17.00 - 18.30, Зал «Амфитеатр»
4.1. Презентация

Новации микрофинансирования в России и в мире

Четвертый год реализации проекта «Бенчмаркинг для российских МФО»" стал примечательным не только для международного микрофинансового сообщества, но и для российских МФО. На сегодняшний день число организаций, предоставляющих свою отчетность для международного микрофинансового портала MixMarket превысило 1000, при этом 999 по счету организацией стала крупнейшая российская МФО – «Центр Микрофинансирования». Цель проекта «Бенчмаркинг для российских МФО» заключается в повышении прозрачности отдельных МФО и российской микрофинансовой отрасли в целом. С его помощью российские МФО получают уникальную возможность выявления сильных и слабых сторон своей деятельности, сравнивая свою деятельность с другими представителями микрофинансовой отрасли, и, как следствие, повышения своей инвестиционной привлекательности. В рамках данной сессии участникам был представлен отчет о реализации проекта в 2007 году, а также отчет о развитии рынка микрофинансирования в России – 2007.

Ведущий:
Станислав Волков, Рейтинговое агентство «Эксперт РА»
Выступающие:
Скотт Гол, Международный информационный портал MIX [Загрузить презентацию]
Ольга Томилова, Консультационная группа помощи социально незащищенным слоям населения (CGAP) [Загрузить презентацию]
Мария Баум, Российский Микрофинансовый Центр [Загрузить презентацию]
Марат Овчиян, КПКГ «Содействие» [Загрузить презентацию]
Игорь Михалкин, Ресурсный центр малого предпринимательства
Фотогалерея:


17.00 - 18.30, Пресс-зал
4.2 Дискуссионная сессия

Будущее образовательных программ в микрофинансировании

Отрасль микрофинансирования бурно развивается и многие российские МФО уже столкнулись с проблемой узкой специализации своих сотрудников. Не вызывает сомнений, что систематическое обучение персонала улучшает результаты деятельности МФО. На этой сессии была предпринята попытка систематизировать образовательные программы в сфере микрофинансирования, наметить пути дальнейшего их развития. Также участники сессии смогли познакомиться с международным опытом в этой области.

Ведущие: :
Халида Хусаинова, Российский Микрофинансовый Центр
Лесли Баркус, Институт Менеджмента в Микрофинансировании (MFMI) [Загрузить презентацию]
Выступающие:
Василий Солодков, Банковский Институт Высшей школы экономики [Загрузить презентацию]
Виталий Кошкин, Высшая школа предпринимательства и приватизации [Загрузить презентацию]
Михаил Денисов, Ростовский государственный экономический университет «РИНХ» [Загрузить презентацию]
Андрей Стрельченко, Академия менеджмента и рынка

Фотогалерея:



17.00 - 18.30, Конференц-зал «Б»
4.3 Дискуссионная сессия

Участие инфраструктуры микрофинансирования в программах развития малого предпринимательства

В последние годы российское правительство уделяет значительное внимание вопросам микрофинансирования. В том числе, Минэкономразвития РФ осуществляет несколько программ содействия развитию микрофинансовых организаций, такие как предоставление гарантий и поручительств за МФО при получении ими кредитов в банках, субсидирование части процентной ставки по таким кредитам, а также финансирование других направлений их деятельности. Предоставление средств Минэконоразвития РФ проводится на условиях софинансирования со стороны регионов. Однако, не все региональные органы власти, организации микрофинансирования и банки в достаточной степени осведомлены об имеющихся возможностях. Задача данной сессии, проводимой представителем Минэкономразвития РФ при участии ряда регионов, состояла в том, чтобы повысить информированность профессионального сообщества о принципах участия в Программе, а также провести открытое обсуждение перспектив ее дальнейшего совершенствования.

Ведущий:
Наталья Ларионова, Министерство экономического развития и торговли РФ
Выступающие:
Алексей Нехаев, Государственный фонд поддержки малого предпринимательства Воронежской области (ГФПМПВО) [Загрузить презентацию]
Мурат Керефов, Министерство экономического развития и торговли Кабардино-Балкарской республики [Загрузить презентацию]
Елена Гилязова, Министерство торговли Пермского края [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:


17.00 - 18.30, Конференц-зал «С»
4.4 Мастер-класс

Моя жизнь в кредитной кооперации. Искусство работы с пайщиками

Диалог с участниками конференции будет вести И.М.Кирносов, руководитель кооператива «ЭКПА» (город Урай Тюменской области). Кооператив объединяет сейчас свыше 20 000 пайщиков, его ежедневные обороты сравнимы с годовыми оборотами начинающих кооперативов. При этом Иван Михайлович знает каждого пайщика лично, беседует при приеме в кооператив, при выдаче займов. «ЭКПА» первым начал страхование жизни пайщиков на сумму выданных займов и получал несколько раз страховые выплаты. Затем он первым создал общество взаимного страхования на базе социальной общности пайщиков кооператива. «ЭКПА» одним из первых создал собственную программную базу, адаптированную именно для кредитной кооперации. «ЭКПА» одним из первых разработал анкету для пайщиков, желающих взять заем, – и этим свел к минимуму как случаи недовольства тех, кому отказано в займе, так и случаи невозврата. «ЭКПА» заметил прекрасную незнакомку, которая путешествовала по городам и кооперативам, получая займы под разными фамилиями в разных кооперативах, – Иван Михайлович обратил внимание, что парик дамы уж очень нетрадиционен для Урая… Серьезное и смешное, уникальное и готовое к применению – всем этим поделился на мастер–классе один из старейших, мощных и лучших кредитных кооперативов России.

Ведущий:
Иван Кирносов, Кредитный союз «ЭКПА» [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:



19:00 - 22:00, Зал «Селигер»
Торжественный прием в честь участников конференции и победителей конкурса «Российские премии в области микропредринимательства при поддержке программы Сити в области микропредринимательства»: вручение вторых и поощрительных премий.

Фотогалерея:





16 ноября 2007 г.

8.30 – 9.45, Конференц-зал «С»
Деловой завтрак с международным рейтинговым агентством «Планет Рейтинг»

Механизмы повышения прозрачности МФО. Как пройти рейтинговую оценку с пользой для организации

С каждым днем вопросы повышения прозрачности приобретают большую актуальность для российских МФО. Во многом это связано с необходимостью роста и развития МФО, привлечением доступного внешнего финансирования. Во взаимоотношениях с потенциальными инвесторами, российские МФО зачастую сталкиваются с проблемой интерпретации оценки эффективности своей работы в общепринятые международные стандарты. Для решения этой задачи МФО прибегают к проведению независимой рейтинговой оценки. В рамках данной сессии были затронуты различные аспекты, связанные с подготовкой и проведением рейтингов. Приглашенные эксперты, а также специалисты РМЦ рассказали о перспективах использования рейтингов в переговорах как с международными, так и с российскими инвесторами.

Ведущий:
Мария Баум, Российский Микрофинансовый Центр
Специальный гость:
Джема Перес, Рейтинговое агентство «Планет Рейтинг» [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:


10.00 - 11.15, Пресс-зал
5. Пленарное заседание

Инвестиционный Форум. Новые возможности по привлечению финансирования.
Индивидуальные переговоры будут продолжены в переговорных комнатах.

Ситуация с банковским кредитованием МФО за последний год продолжала меняться к лучшему. В то же время, растут и возможности по привлечению финансирования со стороны специализированных международных компаний и российских инвесторов. Данная сессия была прекрасной возможностью развития партнерских отношений между сторонами, поэтому ее формат, наряду с проведением кратких презентаций со стороны банков и инвесторов, предусматривал также их прямое общение с заинтересованными МФО.

Ведущий:
Мартин Холтманн, Консультационная группа помощи социально незащищенным слоям населения (CGAP)
Выступающие:
Сандра Май Хамильтон, Блю Орчард Финанс [Загрузить презентацию]
Ирина Джусуп, Ойкокредит [Загрузить презентацию]
Франсуа Россье, Симбиотикс [Загрузить презентацию]
Николас Друде, Европейский Банк Реконструкции и Развития [Загрузить презентацию]
Александр Барневиц, Германский фонд поддержки малого предпринимательства [Загрузить презентацию]
Патрик Болл, Девелопин Ворлд Маркетс [Загрузить презентацию]
Ксения Кобан, Планет Финанс [Загрузить презентацию]
Ирина Федяева, ЗАО «Центурион Капитал» [Загрузить презентацию]
Джули Харрис, Минлам [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:




11.30 - 13.00, Пресс-зал
6.1 Учебная сессия

Региональные ассоциации: стратегии институционального роста

Образовательная сеть малого предпринимательства SEEP – организация, объединяющая более 50 частных и некоммерческих организаций, поддерживающих малый бизнес и микрофинансовый сектор в мире. Цель SEEP – повышение качества микрофинансовых практик путем обобщения мирового опыта микрофинансирования.
На этой секции представители SEEP рассказали о некоторых практических стратегиях институционального укрепления сетей на всех уровнях их развития. Эти стратегии основаны на десятилетнем опыте SEEP по работе с микрофинансовыми сетями разной степени развития в различных странах мира. Данный опыт лег в основу ряда публикаций, в том числе пособия «Построение сильных сетей». Участники узнали о том, как сети достигают устойчивости по каждому из четырех направлений эффективности, раскрытых в NCAT (инструментарии оценки сетевого потенциала): управление, операционная эффективность, людские ресурсы, финансовая устойчивость, услуги и внешние связи.

Ведущий:
Уильям Такер, Образовательная сеть малого предпринимательства
Выступающие:
Диана Дезко, Образовательная сеть малого предпринимательства [Загрузить презентацию]
Мария Франко, Европейская Микрофинансовая Сеть [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:



11.30 - 13.00, Конференц-зал «Б»
6.2 Дискуссионная сессия

Микрофинансирование – региональный аспект и программы развития. Новые подходы к сотрудничеству банков, микрофинансовых организаций и региональных администраций. Перспективы развития агентстких моделей как путь повышения доступности финансовых услуг

После проведенного 30 марта 2007 г. в Министерстве регионального развития РФ межрегионального семинара – совещания на тему: «Микрофинансирование как институт социально – экономического развития регионов» стало очевидно, что необходимо усилить взаимодействие региональных институтов микрофинансирования, органов власти и банков для распространения полезного опыта, совместного поиска путей повышения доступности розничных финансовых услуг. На сессии были обсуждены новые подходы к сотрудничеству банков, микрофинансовых организаций и региональных администраций, а также перспективы развития агентских моделей как путь повышения доступности финансовых услуг.

Ведущий:
Надежда Карисалова, ЗАО ВТБ 24
Выступающие:
Николай Гринин, Администрация Волгоградской области [Загрузить презентацию]
Леонид Селитренников, Администрация Воронежской области [Загрузить презентацию], [Загрузить выступление]
Николай Димченко, долговое агентство «Пристав» [Загрузить презентацию]
Нина Будникова, КПК «Рост»
Андрей Часовских, Свердловский областной фонд поддержки малого предпринимательства [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:



11.30 - 13.00, Конференц-зал «С»
6.3 Дискуссионная сессия

Микрофинансирование - взгляд со стороны потребителя. Потребности и проблемы микропредпринимателей

На этой сессии слово было предоставлено одним из основных потребителей микрофинансовых услуг – индивидуальным предпринимателям. Что устраивает и не устраивает их в работе с МФО? В чем они видят плюсы и минусы такого обслуживания по сравнению с банками, реализующими программы микрокредитования? В ходе этого импровизированного маркетингового опроса, микрофинансовые организации получили практическую информацию для улучшения и развития своих программ кредитования. Кроме того, ведущий секции – Вице-президент ОПОРЫ России и Президент одной из крупнейших небанковских микрофинансовых организаций - Центра Микрофинансирования (г. Казань) – познакомил участников с результатами исследования проблем, препятствующих развития малого предпринимательства, проведенного по заказу ОПОРЫ России.

Ведущий:
Павел Сигал, ОПОРА России; Центр микрофинансирования [Загрузить презентацию]
Выступающие:
Александр Савостьянов, Индивидуальный предприниматель
Наталья Павлова, Индивидуальный предприниматель
Ингрид Пискарева, Индивидуальный предприниматель

14.00 - 15.30, Пресс-зал
7.1 Презентация

Измерение эффекта социального воздействия микрофинансовых программ - как усилить их вклад в развитие территорий

Данная презентация была посвящена вопросу оценки социального воздействия программ микрофинансирования. Некоторые считают, что подобные исследования бесполезны, в то время как другие полагают, что они просто необходимы. Слушатели сессии рассмотрели вопросы, связанные с различными способами оценки социального воздействия микрофинансирования, аспекты проведения подобных оценок, включающих в себя оценку изменений в уровне жизни клиентов МФО. Приглашенными выступающими были рассмотрены основные инструменты оценки социального воздействия программ микрофинансирования. Отдельный блок данной сессии был посвящен обзору основных задач, стоящих перед донорами при проведении оценки социального воздействия программ микрофинансирования.

Ведущий:
Мартин О’Райли, Центр развития человеческих ресурсов
Выступающие:
Мартин Холтманн, Консультационная группа помощи социально незащищенным слоям населения (CGAP)
Джема Перес, Рейтинговое агентство «Планет Рейтинг» [Загрузить презентацию]

14.00 - 15.30, Конференц-Зал «Б»
7.2 Учебная сессия

Залог как способ обеспечения обязательств в микрофинансировании

На этой учебной сессии была рассмотрена нормативная правовая база, регулирующая залоговые правоотношения, обсуждены факторы, влияющие на принятие решения о заключении договора залога, условия договора залога, права и обязанности сторон по договору залога. Также были рассмотрены типичные заблуждения сторон, связанные с реализацией права залога, меры по обеспечению прав залогодержателя, порядок обращения взыскания на заложенное имущество, реализация заложенного имущества, судебная практика. Отдельный вопрос был посвящен рассмотрению проблемы возможных изменений нормативно-правовой базы, регулирующей залоговые правоотношения.

Ведущий:
Виктория Тагирова, Общественная неправительственная организация «Возможность» [Загрузить презентацию]

Фотогалерея:



14.00 - 15.30, Конференц-зал «С»
7.3 Дискуссионная сессия

Стратегия развития сельской кредитной кооперации

Развитие трехуровневой системы сельской кредитной кооперации, влияние реализации национального проекта развития АПК на темпы формирования новых кооперативов, внесение изменений в закон «О сельскохозяйственной кооперации» о необходимости вхождения в аудиторские союзы – все это быстро меняет ландшафт сельской кредитной кооперации. К чему ведут эти изменения, и с какими рисками сталкивается дальнейшее развитие системы кредитной кооперации на селе - эти и другие вопросы, влияющие на выбор вектора дальнейшего развития отрасли, обсуждались на сессии с участием представителей органов власти.

Ведущий:
Владимир Пахомов, Фонд развития сельской кредитной кооперации [Загрузить презентацию]
Выступающие:
Наталья Кузьмина, Министерство сельхозяйственного развития [Загрузить презентацию]
Игорь Бубнов, Центральный Банк РФ

Фотогалерея:


16.00 - 17.30, Пресс-зал
8.1 Дискуссионная сессия

Программа повышения финансовой грамотности населения с низкими доходами

Люди с различным уровнем доходов имеют одинаковые цели: им необходима пища на столе, образование для детей, собственный дом, кроме того, все они строят планы на будущее. Иметь низкие доходы – значит иметь недостаточно средств для достижения этих целей. Для того, чтобы отложить даже незначительную сумму нужно быть не только очень экономными, но и располагать информацией о том, как наиболее правильно распорядиться деньгами. Именно программа повышения финансовой грамотности «Планируй свое будущее» может предложить им инструменты и откроет возможности для этого. Проект финансового образования – беспроигрышная инвестиция как для клиентов, так и для финансовых организаций. На сессии была представлена презентация проекта, а также были подведены итоги развития проекта в России в текущем году и намечены пути дальнейшего развития программы.

Ведущие:
Халида Хусаинова, Российский Микрофинансовый Центр [Загрузить презентацию]
Маргарита Лалаян, Центр Микрофинансирования по Центральной и Восточной Европе и странам СНГ
Выступающие:
Игорь Плотников, ОАО «НБКИ» [Загрузить презентацию]
Анна Зеленцова, Фонд принца Уэльского [Загрузить презентацию]
Елена Стратьева, КПКГ «СОЮЗ» [Загрузить презентацию]
Тамара Хидекель, ПКФП «Радуга» [Загрузить презентацию]

16.00 - 17.30, Конференц-зал «Б»
8.2 Круглый стол

Новое в арбитражной (правоприменительной) практике

Эта тема на конференции становится традиционной: каждый год называет новые адреса опыта решения правовых вопросов, как в судебном, так и в досудебном и внесудебном порядке. Был обсужден опыт применения векселей при заключении договоров займа и те возможности, которые дает вексель микрофинансовой организации в случае неисполнения заемщиком своих обязательств, в том числе при обращении МФО в суд. Другой вопрос – процедуры «общения» микрофинансовых организаций с правоохранительными органами, в частности, милицией. Были рассмотрены интересные судебные споры микрофинансовых организаций, другие проблемы правоприменительной практики.
Ведущий:
Анна Байтенова, Российский Микрофинансовый Центр
Выступающие:
Наталья Кузьмина, ПО «Союз банковских служащих» [Загрузить презентацию]
Игорь Марков, КПК «Первый Дальневосточный»
Виктор Ковальчук, КПК «Ставрополь-кредит» [Загрузить презентацию]
Наталья Ли, Федеральный фонд поддержки малого предпринимательства
Виктория Тагирова, Общественная неправительственная организация «Возможность»

17.30 – 18.00, Пресс-зал
Закрытие конференции


Фотогалерея:



Дополнительные мероприятия

12-14 ноября, 2007 г.
Тренинг для тренеров

Построение сильных микрофинансовых ассоциаций

Организаторами тренинга выступила глобальная сеть микрофинансовых ассоциаций - SEEP Network, объединяющая более 100 ассоциаций из разных стран мира, и Российский микрофинансовый центр.
По сути, микрофинансовые ассоциации (МФА) – это отраслевые ассоциации поставщиков розничных микрофинансовых услуг в определенной стране или регионе. МФА повышают профессиональный уровень МФО, защищают их интересы и оказывают сектору информационно-консультативную помощь в процессе его становления как неотъемлемой части финансовой системы своего региона или страны. Для этого МФА формируют консенсус по основным нормативно-правовым вопросам и на основе принятых резолюций работают над построением благоприятной среды для микрофинансирования, способствуют внедрению стандартов деятельности МФО, организуют обучение и содействуют обмену информацией в масштабах всего сектора.
На этом тренинге будут освещены стратегии организационного развития на основе комплексного подхода к устойчивости сетей, куда входит не только финансовая, но и институциональная составляющая. SEEP поделится практическими стратегиями деятельности сетей на всех уровнях их развития. Эти стратегии были выработаны на основе десятилетнего опыта работы SEEP с микрофинансовыми сетями разной степени зрелости по всему миру - опыта, зафиксированного в публикациях SEEP, включая пособие «Построение сильных сетей». Участники узнают, как добиться устойчивости сетей по всем шести направлениям эффективности, раскрытым в NCAT (инструментарии оценки сетевого потенциала): управление, деятельность, людские ресурсы, самоокупаемость, оказание услуг, внешние связи.

Ведущие:
Уильям Такер, Образовательная сеть малого предпринимательства
Диана Дезко, Образовательная сеть малого предпринимательства

Фотогалерея:


13 ноября 2007 г.
Учебная сессия

Управление сильными и устойчивыми МФО

В начале семинара, слушателям будет предложено дать определение понятию «искусство управления». Для этого сначала стоит ознакомиться со значением термина «менеджмент», а также осознать, что управление – это не только наука, но и искусство. Слушателям предстоит познакомиться с различными функциями менеджмента и изучить уровни управления в небанковских организациях микрофинансирования.
На втором этапе тренинга будут рассмотрены различные варианты управленческих подходов: какие их них являются наиболее результативными, каким образом различные стили и методики управления влияют на эффективность работы организации, и какие именно подходы применимы к потребностям отдельно взятых МФО. Этот блок тренинга начнется с рассмотрения примеров некоторых положительных изменений в организации, изучения влияющих на них факторов.
В ходе заключительного этапа тренинга, слушатели познакомятся с десятью основными способами оптимизации работы МФО, которые направлены на приведение ее деятельности в соответствие с лучшими мировыми стандартами. В заключение занятия участникам семинара будет предложено познакомиться с системой критериев оценки успешности МФО, включая как экономические, так и социальные показатели.

Ведущий:
Мартин О’Райли, Центр развития человеческих ресурсов

Фотогалерея:


Отчет по Конференции